みなさまどうも、わさびうしです。
前回の報告はこちら↓
前回の運用結果について、今まではあまり内部リンクをサボっていた貼ることがありませんでした。このように導線を調整するのも、わかりやすい資産推移をお伝えするための手段と考え、以前の記事にも随時追加しようと思います。
まあアドセンス申請でノイズになったら、記事ごと非公開にする可能性もあるんですけどね！（吐血）
現在の資産運用
現在の運用方針は以下の通り。
- SBI証券と楽天証券の2口座を運用
- NISA口座はSBI証券で運用
- 全世界株式（オルカン）、S&P500のNISA積み立て、国内株（日本株）のNISA成長枠購入がメイン運用
- 長期運用のため購入後はホールドが基本（一部スイングトレードもあり）
- 特定口座のインデックス、米国株をサブ運用
- 国内株（日本株）はSBI証券のみ、米国株は楽天証券のみで運用
- 2025年1月から運用開始
わさびうし
では、詳細結果です
2025/11/1の資産運用記録
- 評価額・評価損益の各項目数値はSBI証券と楽天証券の合算値
- 配当金は配当管理アプリの「税引き後総額②」の数値
| 評価額 | 11/1 | 10/25 | 先週比 |
|---|---|---|---|
| 個別株（日本株） | 1,706,334円 | 1,798,839円 | -92,505円 |
| 個別株（米国株） | 314,176円 | 316,800円 | -2,624円 |
| 投資信託 | 833,249円 | 807,841円 | +25,408円 |
| iDeCo | 519,857円 | 513,342円 | +6,515円 |
| 預り金 | 94,811円 | 19,791円 | +75,020円 |
| 合計 | 3,468,427円 | 3,456,613円 | +11,814円 |
| 評価損益 | 11/1 | 10/25 | 先週比 |
|---|---|---|---|
| 個別株（日本株） | +207,205円 | +212,520円 | -5,315円 |
| 個別株（米国株） | +19,191円 | +21,744円 | -2,553円 |
| 投資信託 | +138,124円 | +122,715円 | +15,409円 |
| iDeCo | +81,675円 | +75,160円 | +6,515円 |
| 合計 | +446,195円 | +432,139円 | +14,026円 |
| 配当・分配金 | 11/1 | 10/25 | 先週比 |
|---|---|---|---|
| 個別株（日本株） | 59,062円 | 62,925円 | -3,863円 |
| 個別株（米国株） | 42,472円 | 42,163円 | +309円 |
| 投資信託 | 3,347円 | 3,347円 | ±0円 |
| 合計 | 104,881円 | 108,435円 | -3,554円 |
| 合計（ver.02） | 72,688円 | 76,479円 | -3,791円 |
※合計（ver.02）は「COYY」「TSYY」を除外した配当額
まとめ：リバランスの影響はどう出るか
10/27の投稿で「ヤマハ発動機」を損切りしたという内容をお伝えしましたが、さっそくPF構成に影響が出たと言っていいでしょう。
個別株の比率が減少しましたが、インデックスへ移管したタイミングも良かったためか総合的な含み益は1万円ほど増加しました。
預り金にも余裕ができたため、こちらも引き続き単元未満株やインデックスへのスポット購入に当てたいと思います……が、一方で現金比率を多くしたいとも考えています。
わさびうし
これは収入的な要因ですね
資産形成、特に投資においては「増やすこと」以上に「市場に残ること」が重要だと考えています。そのためには、無理のない運用をするためのリスク許容度にも気を配る必要があります。
現状ではインデックスの積み立て投資以外の入金は、私の私生活においてリスクになりうる可能性があります。突然の出費は文字の通り、いつ、どこで発生するかわかりません。
突然希望の船に乗り込むようなことがないよう、みなさんも生活防衛資金はしっかりと確保しておきましょう！
コメント